לא כל יום יוצאים לפנסיה. מדובר בעניין רציני שצריך להתייחס אליו בכובד ראש. שכן, יש לא מעט תהליכים וטפסים שצריך להכיר ולמלא. מדריך זה ירכז את 4 הדברים החשובים ביותר שתצטרכו לבצע בכל שלבי הפרישה לפנסיה. תקדישו את הדקות הבאות לקריאת האינפורמציה שתוצג בפניכם בהמשך ותהיו בטוחים שתבצעו את ההליך על הצד הטוב ביותר.
למלא את טופס 161
אחד הדברים שחובה לעשות כשמגיעים לגיל הפנסיה הוא מילוי טופס 161. שימו לב, אתם לא צריכים לחפש את הטופס המדובר ברחבי הרשת. שכן, המעסיק שלכם מחויב למסור לכם את הטופס ולמלא אותו באופן מלא. רק לאחר שהוא יעשה זאת, אתם תצטרכו לפנות למשרדי מס הכנסה שנמצאים בקרבת מקום המגורים שלכם.
קריאה מעמיקה של הטופס תגלה לכם שתצטרכו לציין מה תרצו לעשות עם הפיצויים שמגיעים לכם מטעם מס הכנסה. כך שמומלץ למלא אותו תוך סיוע מצד גורמים חיצוניים (נסביר בהמשך מיהם אותם גורמים ואיך תוכלו להגיע אליהם).
תשקיעו את הכסף שלכם
בפסקה הקודמת הצגנו בקצרה את הטבות המס שמגיעות לכם בתור מי שהגיעו לגיל פרישה. כעת נתמקד בחסכונות (שלא קשורים לפנסיה) שצברתם עם השנים. נמליץ לערוך חיפוש נרחב בנושא ולוודא שהחסכונות הללו מופקדים בקרנות גמל שיש בהן דמי ניהול סבירים. בנוסף, חשוב שתשאלו את עצמכם מהי רמת הסיכון שקיימת שמסלול הנבחר ולוודא אם זו מתאימה לכם. במידה ולא, תמיד אפשר לחפש השקעה אחרת שתתאים לכם מכל הבחינות, העיקר שהכסף לא "ישכב" בעובר ושב.
לבנות סדר יום קבוע לתקופה
שגרה היא בסיס לקיומנו. כל אחד מאתנו מרגיש הרבה יותר טוב כשיש לו סדר יום קבוע. זו ההזדמנות להזכיר לכם שהחיים שלכם עומדים להשתנות. בעוד זמן קצר אתם תגלו שהשגרה שהכרתם תשתנה באופן משמעותי. לכן, ההמלצה היא להכין מראש סדר יום שיאפשר לכם להיכנס לשגרה החדשה בקלות.
להסתייע בגורמים מקצועיים
שמענו לא פעם על מי שבחרו לפרוש לפנסיה באופן עצמאי, מבלי להסתייע בגורמים חיצוניים. מדובר בטעות חמורה שעשויה להוביל לתסכול רב. שכן, אתם רואים בשלב זה שיש הרבה דברים שצריך לבצע לקראת הפרישה ולאחריה. פנייה ליועצים פיננסיים וגורמים מקצועיים אחרים שמכירים את תחום הפרישה לפנסיה מקרוב יוכלו להקל על הפורשים באופן משמעותי. הם יכולים לסייע במילוי טפסים ובמציאת דרכי השקעה נכונות, כך שחשוב לפנות אליהם בהקדם האפשרי.
מילים אחרונות לסיום
יש רשימה ארוכה של דברים שצריך לבצע בעת הפרישה לפנסיה. כעת אתם מכירים ב – 4 הדברים החשובים ביותר שעליכם לעשות בהקדם האפשרי. כעת, נותר לכם רק ליישם אותם ולהיות בטוחים בכך שתגלו בקרוב מאוד את שאר הדברים שמומלץ לבצע. נאחל שהפרישה תעשה לכם טוב ושתנצלו את הזמן הפנוי לתחביבים האהובים עליכם.
